最全面解决“银行卡冻结”“总结”

珍惜所有的不期而遇，看不起所有的不辞而别，我是小然然哥哥！

四年一届的世界杯，很多朋友都比较兴奋。 很多不懂足球，平时也不看球的人，会买几注自娱自乐。 围观就好，最后不要捡芝麻。 扔西瓜这种事情我都做过，劝大家不要做。 如果你这样做了，你将不再是在看球，而是在想着球。 安心当粉丝真好！

远离网络赌博平台，毕竟留给我们的底牌不多了。

而且最近卡坏了，又是求助信，冻卡频率好像又回到了那个冬天！ 网络赌博、虚拟货币、跑分、倒卖银行卡、杀猪等等，各种奇葩！ 或许只有在被冻结的那一刻才能体会到。 一次操作，各种上网查询，打电话给银行客服，各种咨询，如果只是暂时冻结，三天自动解封，运气不好，冻结半年，那种漫长的等待最煎熬！

而且现在很多网络博彩平台多了一个充值提现通道，USDT，也就是虚拟货币充值，但是在很多平台上usdt银行卡被冻结，它的平台交易所都是内部交易所，也是内部流通，平台交易币最后的销售是同样通过银行卡或者支付宝，不存在降低卡冻结概率的风险，而且这种平台内部兑换也存在“跑U”的风险。

很多冻友问我有没有办法不冻。 说实话，我想说是的，你信吗？ 没有办法避免，唯一的办法就是“不赌”，但很少有人能做到，所以我只能把我所知道的银行卡冻结做一个总结。 最好帮忙。

小然曾发文解释“跑分”的行为，但很多人听起来还是很奇怪。 “跑分”实际上就是“洗钱”，通过银行卡U盾或微信、支付宝账户为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪活动提供非法资金转移渠道。 正如我们所熟悉的，赌博、中彩等，这类外围大型网络博彩平台在国内有专门的第三方平台，利用“跑分”对赃款进行转移洗钱，最后这些非法资金流向境外，公安机关更难追查资金流向。 很多人用自己的银行账户进行各种转账，轻松月入过万，吸引了很多年轻人。 殊不知，这份高薪的背后，是不法分子“跑分”的洗钱行为。

1.破卡行为冻结处罚5年

之前，一个受凉的朋友跟小冉聊天，他也输了很多钱。 他在上面。 他想着线上约人，带了两张银行卡+U盾，约定了线下交易，通过了第三方。 平台，进行跑分行为。 有些人可能不知道U盾可以转大额资金，有的银行一天可以转500万甚至更多的U盾。 这位冷酷的朋友有两张银行卡和一个U盘。 两天时间，他获利11700元，成交额约120万。 普通人的额度是两张银行卡所达不到的。 两个月后，他发现自己还有其他的牌。 也不管用，去银行查了一下，发现自己上了破卡黑名单！ 就算是找了工作，去了用人单位，如果银行卡不能用，那也是一点办法都没有！

另一位冻友的经历是，他被现实中的好兄弟套路了。 当他上车时，他受到了威胁。 高速公路上操作多，银行卡手机身份证都被抢刷脸认证！ 他花了几个小时才被释放。 他去报案，说是异地立案，不予受理。 您名下的所有账户将被冻结！ 听起来很荒谬，但这是真的！

2019年9月以来，银行、支付机构、GA机构联合开展“清网行动”和“破卡行动”。 凡出租、出借、出售银行卡、银行账户、支付账户的单位或个人，5年内停用其银行账户，非柜面业务，被银行列为违纪人员！ 无法开设新帐户！ 同时纳入网络监管名单和金融数据管理，也就是我们常说的征信。

比如第一个被冻结的朋友：两个月后微信支付发现银行卡异常。 到银行查询后，发现多张卡被冻结。 原因涉嫌诈骗！ 同时在多处异地被GA冻结。 去银行查的时候只是暂时冻结了，结果他名下的卡都被冻结了，而且都查不到解冻日期！ 真正的破卡处罚，此人5年内在名下，所以该卡被限制非柜台交易，冻结期间柜台不能办理任何业务！ 这也意味着，红烧鸡饭很难在网上吃到。

2. 48小时临时付款

临时冻结也称间接冻结，可在开户行或分行查询。 停止付款的截止日期为付款后 48 小时。 GA机构可根据办案需要对同一账户再次停止支付，但停止支付次数以两次为限（即72小时），即48小时或三天. 在暂停付款期间，开户银行总行或反欺诈中心将核对与我方账户相关的账号。 如果GA机构立案调查并核实其在暂停支付期间与涉案账户有密切联系，则有可能在此期间冻结6个月或1年。 所以，我一再提醒大家，在暂停付款期间，不要与任何网络赌博平台或期间密切联系的账户进行任何交易。 从大数据来看，大部分冰柜大概率会在第一次48小时内自动解封。 其中大部分是警告。 不要惊慌，耐心等待。

3.双规冻结六个月，不限次数续费

GA委托法院依法冻结涉案账户。 对被冻结的涉案存款、汇款等财物，人民检察院、海关总署、国家安全机关等涉嫌卡内诈骗或网络赌博等违法犯罪活动，赃款已转移至卡片。 ，被公安机关冻结，六个月后可以再次冻结，而且案件查明前的冻结次数没有限制，最多可以冻结N次。 只要你的银行卡收到了与案件相关的资金，并且GA部门认定你收到的资金涉案，你的账户就可以被司法冻结。 司法冻结是以六个月为一个周期。 每个周期到期后，在案件查清前的冻结次数没有限制，但每个周期为六个月，所以六个月后会有续约冻结。 没有次数限制。 大数据，从2019年到现在，有很多人被冻结一两年，也有被冻结三四年的，这些都不是上限。

因此usdt银行卡被冻结，在此提醒大家，凡是参与、网络赌博、倒卖银行卡，涉嫌与赃款账户交易的，都可能面临被冻结6个月的风险，并可能继续被冻结. 如果立案，办案民警会积极进行侦查，如果六个月内结案，自动解冻的概率还是很大的。 此外，这与当地因素有关。 像之前被冻结的朋友，他的银行卡被冻结了六个月。 他飞到异地报警，但警察并没有看他带来的资料。 他干脆做了个记录，直说无法解冻，案子还没有结束，要不然受害人的资金损失必须要赔偿……当然，每个人的冻结情况都不一样。 无论情况如何，大家要保持冷静心态，积极配合办案民警，提供相关信息流水和证明材料，争取早日解冻。

4.银行卡仅限于非柜台柜台

限制非柜台、频繁转账、大额取款、夜间频繁转账，这些都会触发银行风控系统限制非柜台交易，即不能通过手机银行或网上银行进行交易，只能线下柜台交易，所以建议大家去柜台把银行卡里的钱全部取出来，避免二次冻结。 然后去申诉取消非反，根据不同的行为，后果的轻重是不一样的。 只要你不涉及洗钱、开赌场等犯罪活动，银行一般不会为难你。 如果你找到合适的理由，银行会将你从非柜台名单中移除。 银行只做形式审查，不做实质审查，所以申诉成功率比较高。

5.涉嫌协助信托罪

《中华人民共和国刑法》第287条之2规定，为犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告宣传、支付结算等帮助行为。

帮助别人算什么罪？ 只要满足“两张牌”之一的行为，就已经涉嫌信息网络犯罪，即帮助信任罪。 什么是两张牌犯罪？ 手机卡：包括我们平时使用的三大运营商的手机卡，以及虚拟运营商的手机卡。 银行卡：包括个人银行卡、企业账户和结算卡，以及非银行支付机构的账户，也就是我们通常所说的微信、支付宝等第三方支付。 出租、出售、出借、购买银行账户、支付账户等均属违法犯罪行为。

（一）明知他人非法开展网络赌博游戏，仍为其提供玩家充值渠道和支付结算服务，并按比例收取服务费的。

（二）明知他人开立的银行卡可能用于实施电信、网络诈骗等犯罪活动，仍帮助其开立银行卡的。 一张银行卡给你多少钱。 那么，不知情、不知情、不受益，有责任吗？

中国有成千上万的骗子，其中一半在58同城。 一位学长在58找到了日清打工群，他以烟酒缴费为由，负责用银行卡收款。 他干脆把银行卡给了别人。 收到涉案账户赃款2万后，被冻结。 欺诈和信托犯罪！ 这个案子，我真的不知道，但是出发点确实是为了利益，所以就像文章开头写的第二个刷卡的冻友一样，他也是受害者，所以根据这种情况下，他将被从轻处罚和帮助 定罪的刑罚只有一种：定罪后，处3年以下有期徒刑，并处罚金或罚金。 至于不知道情况的，就看法庭怎么判了。 一般来说，只是轻​​微的罚款+口头教育，但如果数额较大，也难免被刑事拘留或判刑。

六、反欺诈中心冻结

不知道有多少冻友遇到过这样的情况。 民警异地解冻后，网上查询卡显示正常，但还是只能进不能进，去开户行查询。 银行卡被反欺诈中心锁定，需要去反欺诈中心办理。 中心投诉，银行负责出具流水说明，我要签保证书。 防爆中心在核实你的情况没有问题后才会放行风控。 每个地区都不一样，当地的因素也有关系。 从几天到几周。 还是那句话，保持平常心，保持冷静，不要急躁。 每个人的情况都不一样。 积极配合银行提供证明材料，层层上报，撤销你的控制权。

7.微信支付宝受支付功能限制

通过微信支付宝在网络博彩平台上充值，频繁交易，夜盘交易，很容易触发支付限额功能，一般会限制一段时间，时间到了系统会自动恢复，限制时间直接和清楚显示，比如一周，或者几个月，到期后没有任何操作，系统会自动恢复正常使用。 这种情况属于最轻的处罚，往往是初犯的人数。

虽然微信定位只是一个聊天工具，但大家还是要谨慎使用。 如果您成为风险交易用户，就会出现一种情况。 当朋友转账给我们时，会出现风险提示！ 这样的提示往往会给人一种靠不住、靠不住的感觉。

提醒冷冻师常被忽视的问题

银行卡冻结48小时解冻后，是否需要注销？

临时冻结停止支付的期限为48小时或72小时。 48小时自动解封后，有可能稍后再次被冻结。 止付措施是在刑事立案前，禁止银行卡资金外流的措施。 止付期满后冻结前会有空位。 这时候就可以处理卡了。 很多人不知道这个，但是不要以为48小时就没事了。 后期冻结的概率比较大。 所以趁着这个空档尽快处理吧。

为防止二次冻结，应第一时间到银行取现。 大数据显示，因为二次冻结的概率很高，下一次可能不会是48小时。 建议您解冻后尽量登出 为什么要注销卡？ 因为你被冻结的银行卡会被纳入银行管控对象！ 不管是什么工资卡，如果按揭卡（工资卡不能换的情况除外）解封后还在使用，（更不用说二次冻结了）大额的时候可能在某个时候出现异常- 发生价值交易或频繁交易。 这时候你就需要去我开户的银行放风控和解释流水证明了。 以后每年都可能收到银行通知要重新注册信息，比较麻烦，建议大家尽快注销！

为了回答您最常问的问题，

1、卡被冻结后，会影响征信吗？

涉案银行卡冻结、临时停止支付冻结、六个月冻结、破卡罚款冻结等数种情形，

其中只有破卡的处罚和冻结会影响你的信用报告。 按照破卡的动作，是不能开新户口的！ 除了停止非柜台业务5年外，还纳入网络监管名单和金融信用数据管理，即征信，视情节轻重，看是否追究刑事责任。

涉案临时停付、冻结六个月，与个人征信没有直接关系，只是冻结我们的涉案卡。 如果只是因为银行卡账户交易异常，那只是参与网络赌博，并不是倒卖银行卡。 开赌场、跑分等行为！ 不影响个人信用，不影响贷款买车买房。 你可以放心。

2、个人异地参与网络赌博，GA冻结，是否会面临刑事拘留，是否会扣钱，

很多冷漠的朋友，一听说外地的警察需要亲自会面配合，都吓得回不来了。 （有的甚至不敢去银行。）我们理解大家的顾虑，但没有这个必要。 个人参与网络赌博不会承担刑事责任，与营业额大小无关。 如果你只是平台上的普通玩家，最多被公安罚款。 法律规定罚款在200到3000之间。 钱是从卡里扣的。 相反，只有在当地公安局调查核实后，您才会被罚款。 还有（当地因素）原因。 至于刑事拘留，根本不涉及，基本都是警示教育。

网赌卡被冻结后，（是否扣钱）个人卡内的个人财产最终会归还给个人。 推演也有先例，但也很少见。 （19年的张家界）有扣的先例，这个是地方因素，扣（地方因素）的概率极小。

最后总结一下，无论你处于什么状态，无论是参与网络赌博还是做正规的贸易业务，一定要及时联系异地GA，找到冻结我们的办案民警，积极配合配合警方调查取证，实事求是，争取早日解封。 因为银行卡账户被公安机关冻结后，如果不及时处理，大概率会继续被冻结。 冷冻三天或半年都无所谓。 今天吃不好，明天就睡不好。 即便如此，在解冻的第一刻，还是有小伙伴想着换平台换银行卡。 你情有独钟，你已经很幸运了，珍惜现在所拥有的，不要再因为赌博带来的伤害而伤害你。

而在目前的高压之下，小然真的很想奉劝大家，尤其是现阶段，世界杯期间，又是赌徒的春天！ 各种社交软件，朋友圈的糖衣炮弹！ 能驾驭这种诱惑的人，少之又少！ 也许我比你周围的人更了解你，包括我自己。 看到别人赢了钱，就忍不住想按一下。 确实有人赢了，我们也赢了！ 但是有多少人赢了钱不去赌呢？ 所以，“赢只是过程”，“输是结果”

虽然“想赢钱”和“能赢钱”概念不同，但你想赢钱”“我也相信你能赢钱！ 但是我的朋友们，不要太相信鸡汤。 过程比结果更重要。 你赌了，你可以赢，但最后的结果呢？ 结果不是都变成了：“win”

远离网络赌博，过上健康的生活。 真正懂得珍惜的人，是不会赌的。