比特币交易平台是否全线关闭将由投资者承担损失

第一财经从多方渠道独家获悉，比特币交易平台将于9月底关闭。

9月14日，一位接近地方互联网金融整治办的监管人员告诉第一财经记者，监管层已经对国内的比特币交易平台做出了结论：“近期内全部关停退出市场。”

第一财经记者随后从上海市金融办消息人士处获悉，上海市已向辖区内数家比特币交易平台下达“口头指示”，要求其关闭、退出市场。 时间节点设置在月末9点。

对于平台上的存量业务，比特币平台相关人士告诉第一财经记者，监管要求是“平台与客户协商解决”。 上述接近监管的消息人士也表示，监管要求得到顺利妥善解决，但这次整体力度更大。

比特币中国9月14日晚的声音证实了上述消息。 其官方微博宣布，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册； 2017年9月30日，数字资产交易平台将停止所有交易服务。 比特币中国矿池（国池）等业务不受影响。

第一财经记者还从北京市互联网金融整治办获悉，辖区内相关平台也已收到通知。 第一财经记者第一时间就此事采访了位于北京的两家比特币交易平台火币网和OKcoin。 截至发稿，火币网回复称“未收到任何明确文件或通知”，OKcoin暂未回应。

截至9月14日19:00，比特币中国行情显示，比特币单日跌幅超20%，价格跌破2万元。 比特币以外的其他虚拟货币或相关投资产品也大幅下挫，国外交易平台也全线暴跌。

虚拟货币全线崩盘（14日22:20）

虚拟货币监管路线图

比特币于2013年首次进入中国监管机构的视野，当年11月，比特币价格在不到两个月的时间里从750元涨至最高7589元，随后“高台跳水”，一路下跌一周多时间重回2000元，累计跌幅达74%。

当年12月5日，中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》，澄清比特币“不是真正的货币，而是虚拟商品”。 ，虽然禁止中国银行和支付机构直接或间接参与比特币兑换交易，但普通中国公民仍可以将比特币作为商品进行交易。

然而，比特币在2017年又开始了新一轮的暴涨暴跌，中国三大交易平台——比特币中国、火币网、OKcoin的交易量曾一度达到全球的98%。 至此，严监管大幕正式拉开。

2017年1月6日，中国人民银行北京营业管理部、央行上海总部先后约谈了国内主要比特币交易平台负责人。 随后，成立联合检查组开展现场调查。

1月18日，央行公布调查结果，显示几大交易平台存在不同程度的违规行为。 比特币中国存在超范围经营、违规开展资金配置业务、未对投资者资金实行第三方托管等问题； OKcoin、火币网违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。 此外，这些平台均未按要求建立相关的反洗钱内控制度。

比特币等虚拟货币的暴涨也助长了ICO（Initial Coin Offering）的狂热。 美国证监会、英国金融行为监管局（FCA）等多国监管机构相继发布风险提示，中国监管机构也及时介入。

8月30日，中国互联网金融协会牵头发布风险提示，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》 )) 9月4日，将ICO定义为非法金融活动，并暂停在国内的所有交易。

在提及虚拟货币时，《公告》称，所谓代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”之间的兑换业务，不得买卖代币，不得充当中心人物。交易对手。 “虚拟货币”购买比特币被骗案件定性，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

中国互联网金融协会9月13日发布风险提示称，各类所谓“币”交易平台在我国无合法设立依据。 他还表示，比特币等所谓“虚拟货币”越来越成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。 投资者应保持警惕，如发现违法犯罪线索，应立即报警。

此前有央行官员表示，现有的比特币交易平台不能称为交易所，而是网站和交易平台。 在中国，如果将其定义为商品交易平台，则需要获得当地政府的批准。 如果需要成为交易所，需要证券部门甚至国务院的批准。 但是，由于比特币是互联网上的虚拟商品，交易所获得批准的可能性不大。

现在，监管靴终于落地。

平台是否承担投资者损失？

比特币交易平台即将全面关闭。 相关交易平台是否需要承担投资者的损失？

北京寻真律师事务所王德义律师告诉第一财经记者，比特币交易平台与投资者之间是一种服务契约关系，即网站经营者为投资者提供交易平台，并制定交易规则​​供注册投资者进行交易。 交易之间的交易； 交易平台收取一定比例的手续费。

以比特币中国为例，网站运营方为上海萨图西网络有限公司。根据《比特币中国服务协议》，交易平台声明在投资者注册时不对以下事项负责：“您了解并同意比特币中国不对因以下任何一种情况造成的任何损害承担责任，包括但不限于利润损失、商誉、使用、数据等损失或其他无形损失（无论比特币中国是否有被告知此类损害的可能性）：任何非由比特币中国造成的其他与比特币中国服务相关的损失。”

因此，从注册协议来看，本网站在用户注册时通过格式条款声明：除非因本网站原因造成损害，本网站不承担任何责任。

由于监管部门暂停比特币交易，投资者持有的比特币贬值属于政策原因造成的经济损失。 这部分损失只能由投资者自行承担。 投资者在没有合同依据的情况下对网站主张权利，很难获得法律支持。

在监管暂停的情况下，这些比特币交易平台将不得不调整主营业务方向，考虑新的服务模式，部分交易平台很可能被淘汰出局。

监管态度因国家而异

世界各国对比特币的态度各不相同。

以日本、新加坡、英国、澳大利亚为代表，对比特币的态度相对宽松； 美国各州态度不一，普遍采用许可监管模式； 俄罗斯经历了一个先紧后松的过程。

具体来说，日本的比特币监管主要由日本金融厅（FSA）和日本银行（BOJ）负责，比特币已经被合法认证为合法的支付方式。 并且在今年 7 月 1 日，比特币交易的 8% 消费税被取消。 新加坡虽然不干预商家接受比特币，但将其定性为商品而非货币，并提出如果涉及销售或支付必须征税。 澳大利亚也将比特币视为一种商品，购买和交易都要征税，但今年7月通过比特币立法降低了交易税。

但是，上述国家对比特币的规定非常严格。 例如，要求交易平台对开户人身份、资金来源、资金去向等交易细节进行严格审核核实。 即使是对比特币等虚拟货币接受度最高的英国，也采用了沙盒监管（一种允许金融创新机构在监管可控的小范围内测试其新产品和服务的机制）购买比特币被骗案件定性，而且对消费者保护、反洗钱、税收等方面也有明确的要求。

美国各州对比特币的态度各不相同，其中华盛顿州最为严格。 今年4月，该州通过了5031号法案，要求数字货币交易所申请牌照，并要求第三方进行独立审计。 其他州也纷纷效仿。 近期，美国证监会也因虚拟货币价格飙升发布风险警示，提醒投资者警惕ICO可能存在的骗局和部分上市公司“拉高卖出”的骗局，并停牌四家比特币上市公司进行交易。

中国人民银行金融研究所所长孙国锋近日在接受媒体采访时表示，美国在金融科技监管方面的一些经验值得中国借鉴，尤其是穿透式监管和功能性监管。 至于监管沙盒，作为国际经验，不排除考虑在个别领域进行试点，但总体上不适合在国内广泛实施。